Si fraudsters kreditit mashtrojë qytetarët dhe bankierët

Me zhvillimin e sektorit bankar, një mori të skemave të mashtrimit. Dhe mashtrimet artificial të gjithë jo vetëm qytetarët e përvojës së tij, por edhe institucionet financiare, personel me avokatët. Veçanërisht e rrezikshme në këtë drejtim, mashtrimet e kreditit, edukuar në bollëk në vend të madh.

Ne do të shqyrtojë mashtrime më të zakonshme që mund të shkaktojë që të humbni para.

Si fraudsters kreditit cheating bankat

konkurrenca e lartë në mesin e bankierëve krijuar një situatë të tillë që, në ndjekje të institucioneve të tepërta të kreditit huamarrësi pavetedijshem e tyre. Kjo menjëherë mori avantazhin e biznesmenëve të pandershëm. Megjithatë, një shumëllojshmëri të veçantë në zgjedhjen e metodave të mashtrimit, ata nuk shndrit, duke përdorur skemën e mëposhtme:

1. Marrja e parave ose mallrave me dokumente të falsifikuara. Ajo konsiderohet si mënyrën më kriminale, pasi ajo është e nevojshme për të krijuar një pasaportë, pasting fotografinë e tij në vend të ish. Ndonjëherë fotot nuk zam, por nën imazhin ekzistues përshtatet të jashtme.

2. Regjistrimi i caktuar i kredive të institucioneve të ndryshme. Në të njëjtën kohë crooks kreditit të marrë paratë në tufa të vogla, dhe në të gjitha pyetësorët tregojnë vendndodhjen jo-ekzistente. Si rregull, vendi i regjistrimit është gjithashtu e kushtëzuar.

3. Përdorimi për një punonjësi të bankës kredi. Këtu, në kontrast me metodën e mëparshme, janë marrë shuma të mëdha. Më shpesh, të përhershme të menaxhuar për të shpëtuar ose të marrë off me prove, dhe punonjësit e institucioneve të kreditit, të dënuar për mashtrim, në përputhje në masë të plotë të ligjit.

Si grabitësit e kreditit mashtrojnë njerëzit

Këtu përhershme arsenal është disi më e gjerë. Dotting teknikat me rritjen e rrezikut:

1. mashtrimit të kreditit me anë të konsultimit bedel është kostoja më e vogël e metodës. Qytetar me një premtim të dëmtuar histori krediti për të shitur informacionin lira për bankat, nuk ka problem lëshimin e kredive për huamarrësit në faj. Ai e blen atë dhe pastaj të gjeni se ata mund të merrni falas në internet.

2. garantues fiktive. Fun ofrojnë garantuesit huamarrësit nga e cila, sigurisht, duhet të paguajnë një tarifë. Pas regjistrimit është zbuluar se ata janë regjistruar në disa individë të pafavorizuara të dhënave bazë. Marrëveshja e kredisë anulohet, paratë u kthye në bankë, Komisioni është në duart e fraudsters.

3. Përdorimi i produktit për pranimin e fondeve. Në këtë rast, dyqani është lëshuar një kredi mall për të huamarrësit. Pas kësaj, duart e tij gjysma vlera e produktit është lëshuar. Ajo argumenton se ashtu siç duhet, dhe banka në gjysmën e dytë nuk do të kualifikohen. Është e qartë se pas disa kohe duhet të japin çdo gjë, madje edhe me interes të konsiderueshëm.

4. Dhe së fundi, më të zakonshme mashtrues kredi - një hua nga persona të paautorizuar në dokumentet e huamarrësit. Ka dy versione të ngjarjeve.

Së pari - ka humbur pasaportën. Në këtë rast, problemi do të shpëtojë një apel të thjeshtë në polici një deklaratë në lidhje me humbjen e tij. Gjëja kryesore - të bëjë atë sa më shpejt të jetë e mundur. Pastaj, për pakujdesi të stafit do të duhet të përgjigjet financiarisht në bankë.

E dyta - fraudsters e huamarrësit pasaportave gjoja të marrë kredi për hartimin e kontratës. Gjatë kohës se dokumenti do të jetë në duart e spekullatorët, kredi dhe për të marrë paratë që mund të lëshohet. Klienti gjithashtu njoftoi se nuk do të kalojë në disa tregues. Një muaj më vonë, kur njoftimi i parë, sulmuesit zhduken tashmë fillojnë të arrijë.

Në dy pika e fundit, nuk është një mjet i provuar - një padi. Sapo pretendimet e bankës tejkalon një shkallë të caktuar, është e nevojshme për të përgatitur dokumente dhe për të shkruar një deklaratë në gjykatë. Negociatat me institucionin kreditimit - një humbje kohe dhe nerva.