Çfarë është monitorimi financiar? Rosfinmonitoring

aktivitetet financiare të qytetarëve individual dhe operatorëve ekonomikë është shumë e rregulluar dhe të kontrolluara rreptësisht. Për një mbikëqyrje normale njerëzore zakonisht nuk është shumë e dukshme për shkak të veçantive ligjore, por kompania ndihet nga të gjitha charms e saj. Pra, çfarë është një monitorimi financiar?

informacione të përgjithshme

Të gjithë sistemi i tanishëm është i lidhur me bankat. Ata janë subjekt i ligjeve dhe rregulloreve federale. Përveç kësaj, bankat e përfshirë në kontrollin e operacioneve që bartin klientët e tyre. Vëmendja më e madhe në këtë rast është dhënë për qarkullim të transfertave të parave, transaksionet, ligji dhe transaksioneve të këmbimit valutor.

Posaçërisht krijuar Shërbimi monitorimin financiar për të monitoruar. Në krye të detyrës së saj për të siguruar që të gjitha transaksionet ishin të ligjshme. Në rast të aktivitetit të dyshimtë ose shkelje të shërbimit të monitorimit financiar është i detyruar të veprojë në përputhje me udhëzimet dhe njoftojë autoritetet e duhura. Dhe nevojën për masa të konsiderueshme do të merren nga ana e tyre. Është e kuptueshme që banka vetë në zbulimin e aktivitetit të dyshimtë se ndoshta do të mund të bllokojë llogarinë. Për diçka më shumë përgjigje tashmë Rosfinmonitoring.

detyrat

Ajo që është e përfshirë në departamentin e monitorimit financiar? Ai vëzhgon dhe mbledh informacion për të më pas të shqyrtuar proceset financiare që ndodhin. Feds mund të marrë vendime për miratimin e masave të veçanta që synojnë luftimin e pastrimit të parave. Për më tepër, ata janë të angazhuar në këtë në nivel kombëtar.

punonjësit e bankës janë të përfshirë edhe në situatën direkt me institucionin financiar ku ata punojnë. Qëllimi kryesor i të gjitha këtyre hapave është luftimin holla të holla të cilat janë marrë nga grupet kriminale dhe terroriste. Që këto fonde janë të ngjarë të shkojnë për të ruajtur aktivitetin e tyre, se qëllimi i meriton veprimet e ndërmarra.

I cili është i përfshirë në këtë proces?

monitorimi financiar i bankave nënkupton përfshirjen e një numri të madh të të punësuarve. Përveç specialistëve të cilët kërkoni për para - kjo është përgjegjësi e tyre të drejtpërdrejtë në këtë proces që përfshin më shumë dhe arkëtarët dhe tellers, dhe menaxherët. Dhe nuk është çudi, sepse ky problem duhet të trajtohet me vëmendje të madhe. Pas të gjitha, në qoftë se ju keni ndonjë problem të këtij lloji, është që të prishin reputacionin e biznesit të institucionit financiar.

monitorimi financiar kryhet nga një departament të veçantë, i cili i raporton drejtpërdrejt në radhët e larta drejtuese për mbulimin maksimal dhe ndershmëri. Në qendrat tregtare akte të tilla si bordi i drejtorëve. Shteti është i punonjësit të rangut të lartë. Dhe tipar i zbatimit praktik të kësaj është se kreu i departamentit të monitorimit financiar mund edhe të kontrolloni të dhënat dhe komunikimet e menaxhmentit të lartë. Gjatë testit mund të jepet qasje në të gjitha dokumentet bankare. Nëse ka situata të pakuptueshme, rregullat e përshkruara trajtim për çdo punonjës të cilit do të ishte e përshtatshme.

Rëndësia e monitorimit financiar në qendrat tregtare

Pse duhet të kryejë kontrolle të tilla? Përgjigja qëndron në faktin se ata kryejnë shumë funksione të rëndësishme, të tilla si:

1. Garantimin e sigurisë së institucionit.
2. Kontrollit të brendshëm operacioneve dhe të jashtme me anë të përpilimit të raporteve ditore.
3. Zbatimi i operacioneve të regjistrimit.
4. Klientët kontrolloni për përfshirje në organizata terroriste apo kriminale.
5. Parandalimi i krimeve të mundshme.
6. Hartimin e një listë të zezë të personave që janë të dyshuar për aktivitet të dyshimtë.
7. Monitorimin e zbatimit të ligjeve.

Ajo është e angazhuar dhe Shërbimi Financiar Federal Monitorimit, por ajo tashmë është duke vepruar si një kontrolle kontrollues për të parandaluar abuzimin.

Çfarë merr në fushën e shërbimeve përgjegjëse?

Le të flasim rreth asaj se si për të bërë monitorimin financiar i ka kushtuar vëmendje për një operacion të caktuar. Fillimisht, duhet të theksohet se çdo operacion kryhet në një total prej më shumë se 600 mijë rubla (ose ekuivalent në një monedhë tjetër), në bazë të legjislacionit rus, duhet të kontrollohet. Përveç kësaj, ky aktivitet bie në fushën e parë të mbikëqyrësit:

1. Përkthimet e subjekteve juridike qytetarëve individualë (përveç nëse, natyrisht, nuk është paga, pagesa e kompensimit në përputhje me marrëveshjet e lidhura, etj).
2. Ardhurat monedhës. Vëmendje e veçantë i kushtohet marrjes së parave nga jashtë. Dhe, edhe më e studiuar scrupulously kirurgji në ato raste, nëse fondet vijnë nga zona e në det të hapur.
3. Paratë dhe tërheqja e parave të gatshme në të njëjtën ditë.
4. Heqja sasi të mëdha, të cilat janë mbajtur si të përsëritur të njëjtin lloj të transaksionit.
5. depozitat shumta janë hapur për periudha të shkurtra (më pak se një muaj), e ndjekur nga mbyllja dhe heqjen e parave në të holla.
6. Kur një individ blen letra me vlerë për të holla.
7. Neglizhuar kushte të favorshme të konsumatorëve.
8. Zbatimi i operacioneve që nuk mbajnë kuptim ekonomik. Në këtë rast, ne mund të konsiderojmë pagesën e pagave të konsiderueshme (qindra e mijëra dhe miliona rubla) në kompanitë që operojnë në një zero.
9. Pamundësia e klasifikimin palët që janë të përfshirë në transaksion.
10. Transferimi i parave në bankat e tjera që ofrojnë kushtet më të këqija në formën e normave të ulëta të interesit për depozitat, ngarkuar komisione të larta dhe kështu me radhë.

Siç mund ta shikoni, të bëhet një objekt i hulumtimit dhe interesit nga shërbimet përgjegjëse mjaft lehtë. Kjo është kryesisht për shkak të veprimtarisë shumë të rëndësishme të elementeve kriminale.

Çfarë ndodh nëse operacioni ka përfunduar me sukses?

Në raste të tilla, zakonisht duhet vetëm për të siguruar dokumente që konfirmojnë ligjshmërinë e fondeve që janë në llogaritë. Këto mund të jenë deklaratat e llogarive të pagave, dokumente që vërtetojnë të ardhurat e përfituara si rezultat i aktiviteteve komerciale, kontratave të shitjes, trashëgimi ose dhurimi. Ju gjithashtu mund të përdorni një kopje të pasqyrave financiare, deklaratat tatimore, raportet e auditimit. Në shumicën e rasteve, kjo është më se e mjaftueshme për të zhbllokuar llogarinë, ose funksionimin e vazhdueshëm. Vërtetë, nuk mund të jetë një hezitim të caktuar në përgjigje të provave të ligjshmërisë.